&Roger.Lum; &Roger.Lum.mail;
&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Michael.Carpino; &Michael.Carpino.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;
01/12/2024
5.2.0

# Agendamentos

## Introdução

Os agendamentos mantêm a informação sobre as transações que ocorrem uma ou mais vezes durante um período de tempo.

Às vezes chamada de transação agendada ou transação recorrente, uma programação fornece um meio de registrar informações sobre uma transação que ocorre regularmente. Você pode agendar depósitos, transferências, saques e empréstimos. Há muita flexibilidade nas programações, incluindo transações que ocorrem uma única vez ou com base em um número de dias, semanas, quinzenas, meses ou anos.

Como você sabe que essas transações acontecem regularmente, sejam pagamentos feitos a você ou pagamentos que você faz a outra pessoa, você pode criar um agendamento para registrar informações sobre os detalhes recorrentes para simplificar e lembrar facilmente quando o evento ocorrerá novamente.

É possível criar agendamentos para refletir a entrada e saída de dinheiro em suas contas de forma consistente. Os usos comuns incluem salários, impostos, seguros, pagamentos de cartão de crédito, mensalidades, juros, empréstimos, hipotecas e aluguéis. Agendar um pagamento como esses fornece um lembrete útil para que você possa gerenciar as questões financeiras futuras de forma eficaz.

Um agendamento consiste em duas partes principais: os dados da transação e os dados de agendamento. Os dados de agendamento registram a ocorrência do agendamento, &ie;, quando a transação deve ser lançada no livro de registro e como. Os dados da transação registram os detalhes normais da transação, incluindo opções para método de pagamento, conta, pagar a/de, categoria, etiquetas, memorando, data de vencimento, valor e status. Além disso, você também pode selecionar opções adicionais com base em quando processar a transação.

## Tipos de agendamentos

Existem quatro tipos diferentes de agendamentos no &kmymoney;:

### Depósitos

Esses agendamentos são para dinheiro que entra em sua conta, como um salário, bônus ou rendimento de juros.

### Contas/Retiradas

Esses valores são referentes a saídas da sua conta, como mensalidades, contas de serviços públicos, pagamento de impostos ou registro de veículos.

### Transferência

Essas transações são para dinheiro que sai de uma conta e entra em outra, como fazer um pagamento de cartão de crédito a partir da sua conta corrente.

### Empréstimos

Trata-se de um tipo especial de agendamento, criado quando você cria uma Conta de empréstimo.

## A vista de Agendamentos

Abra a vista de Agendamentos clicando no ícone de transações agendadas no seletor de visualização.

vista de agendamentos
vista de agendamentos

A vista de Agendamentos consiste em uma única área de exibição com um botão Novo agendamento... e uma caixa de texto Filtrar acima dele.

Para criar um novo agendamento, clique em Novo agendamento.... O &kmymoney; exibirá a caixa de diálogo de novo agendamento, que pode ser usada para criar um agendamento de Depósito, Transferência ou Conta/Saque. Os agendamentos de empréstimo são tratados de forma diferente, conforme descrito na seção Empréstimos deste manual.

## Janela de novo agendamento

janela de novo agendamento
janela de novo agendamento

Uma janela de novo agendamento é exibida, solicitando o agendamento e os detalhes da transação. Os dados solicitados incluem o seguinte:

1. Nome do agendamento

2. Próxima data de vencimento

3. Frequência

4. Forma de pagamento

5. Montante

6. Outros detalhes da transação

7. Opções de agendamento

### Preenchimento do nome do agendamento, frequência e informações de pagamento.

Insira o nome do agendamento e a data da próxima ocorrência nos respectivos campos. O nome é como o agendamento será identificado na vista de Agendamentos e em outras telas. Especifique a frequência com que o agendamento deve ocorrer, usando o campo Frequência e a lista suspensa. Se a lista suspensa estiver definida como Uma vez, o campo Frequência ficará desativado. Caso contrário, a lista suspensa indica um intervalo de tempo e a transação ocorrerá a cada Frequência ocorrências desse intervalo. Observe que alguns intervalos podem ser indicados de mais de uma maneira, como 6 x "semanalmente" ou 3 x "a cada duas semanas" ou 2 x "a cada três semanas". Você não pode indicar frações de um intervalo, como duas vezes por mês; você precisa usar um intervalo menor, como 1 x "a cada quinzena".

Se o valor variar de transação para transação, certifique-se de marcar a caixa de seleção O valor é uma estimativa porque varia para cada pagamento na área Opções abaixo, e você será solicitado a inserir o valor correto quando ele for lançado no livro de registro. O valor é inserido como um número positivo no campo Pagamento ou Depósito. Os outros campos obrigatórios nesta área são a Conta e a Categoria. O menu suspenso Status indica o estado da transação quando o &kmymoney; a lança no livro de registro. Os campos restantes nesta seção são opcionais.

### Modificando a seção de opções do agendamento

O menu suspenso Se este agendamento ocorrer em uma data sem processamento: permite que você escolha como lidar com dias sem processamento. Dias sem processamento incluem fins de semana e feriados conhecidos pelo &kmymoney; para a região especificada na opção de configuração apropriada. Se o agendamento ocorrer em um dia sem processamento, você pode escolher entre Não alterar a data, Alterar a data para o dia de processamento anterior ou Alterar a data para o próximo dia de processamento. Esta opção está disponível para replicar alguns dos processos operacionais de negócios do mundo real.

A caixa de seleção O valor é uma estimativa porque varia para cada pagamento permite que você escolha se o &kmymoney; insere automaticamente esse valor no livro de registro ou se solicita o valor real quando o pagamento estiver próximo do vencimento.

A caixa de seleção Não alterar o valor da categoria, mas modificar a taxa de câmbio da transação pode ser usada quando o agendamento envolve uma conta e uma categoria com moedas diferentes. Se não estiver selecionada, o valor especificado será usado quando a transação for lançada no livro de registro. Marcar a caixa indica ao &kmymoney; que o valor está especificado na moeda da categoria. Você ainda precisará confirmar o outro valor ou a taxa de conversão quando a transação for lançada no livro de registro.

A caixa de seleção Processar esta programação sempre no último dia do mês permite o agendamento para processamento em datas irregulares de fim de mês.

A caixa de seleção Inserir esta programação no registro automaticamente quando estiver vencida instrui o &kmymoney; a inserir a transação no livro de registro na data correta, sem intervenção humana. Caso contrário, quando a transação estiver vencida, o &kmymoney; abrirá uma caixa de diálogo solicitando que você confirme se deseja que ela seja inserida. Esse comportamento é configurável e mais informações podem ser encontradas na seção Configurações.

Se você sabe que o agendamento não continuará indefinidamente, marque a opção Este agendamento terminará em algum momento e você poderá inserir o Número de transações restantes: ou a Data da última transação.

Indique a informação necessária e clique em OK para continuar.

## Editar agendamentos

Para editar um agendamento, basta selecionar a entrada na lista, clicar com o botão direito do mouse e selecionar Editar transação agendada no menu de contexto. Isso abrirá uma caixa de diálogo semelhante à caixa de diálogo Nova transação agendada, onde você poderá atualizar os dados necessários.

## Excluir agendamentos

Para excluir um agendamento, basta selecionar a entrada na lista, clicar com o botão direito do mouse e selecionar Excluir transação agendada no menu de contexto.

Observe que, embora muitas ações no &kmymoney; possam ser desfeitas, isso não se aplica à exclusão de um agendamento. Se você excluir um agendamento e perceber que não queria fazer isso, terá que recriá-lo completamente do zero.

## Duplicar agendamentos

Para duplicar um agendamento, basta selecionar a entrada na lista, clicar com o botão direito do mouse e selecionar Duplicar transação agendada no menu de contexto.

## Inserir transações agendadas

A inserção de uma transação agendada significa de fato criar uma transação no livro de registros apropriado, usando os detalhes definidos no agendamento. As transações agendadas poderão ser inseridas de uma de três formas diferentes:

- Manualmente, clicando com o botão direito do mouse na entrada na vista de Agendamentos e selecionando Inserir próxima transação no menu de contexto.

- O &kmymoney; poderá inseri-las ao iniciar, com ou sem a sua participação.

- O &kmymoney; poderá inseri-las durante o acesso ao banco online ou quando você importar um extrato bancário, com ou sem a sua participação.

### Confirmar a transação a inserir

O primeiro e o terceiro métodos exibirão uma caixa de diálogo Inserir transação agendada (possivelmente após exibir uma janela informativa sobre o processo). Esta caixa de diálogo solicita que você confirme ou atualize as informações necessárias que foram inseridas ao criar o agendamento.

inserir transação agendada
inserir transação agendada

Esta informação poderá ser alterada e as alterações aplicadas a apenas uma instância do agendamento ou a todas as transações subsequentes. Depois de verificar que todos os dados estão corretos, clique em OK para adicionar a transação ao livro de registros e atualizar a data do próximo pagamento. Se você tiver mudado algum dos dados da transação, irá aparecer uma confirmação posterior para lhe dar uma última chance para aceitar ou rejeitar as alterações.

confirmar alterações manuais da transação
confirmar alterações manuais da transação

Selecione o que deseja fazer com a informação apresentada, clicando depois em OK ou em Cancelar.

### Deixar o &kmymoney; inserir as transações agendadas para você

Alternativamente, o &kmymoney; poderá verificar os agendamentos que estão prestes a vencer na inicialização e inseri-los automaticamente, caso a opção apropriada estiver assinalada ao configurar o agendamento.

Se a opção não foi assinalada, então o &kmymoney; irá abrir a janela mencionada anteriormente e você poderá seguir os passos aí indicados. O &kmymoney; irá também abrir a janela, caso o montante seja uma estimativa, para que você possa então inserir o valor real.

Você também poderá optar por ter o &kmymoney; não verificando quais as transações agendadas na inicialização, desligando a opção na janela de Configuração, para que todas as transações atrasadas ou que vençam 'hoje', sejam apresentadas na área inicial, para que você as insira manualmente.