&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;
2024-12-01
5.2.0

# Avstämning

## Vad är avstämning?

Avstämning är processen att säkerställa att posterna för ett konto överensstämmer med institutionens poster för det kontot. Det görs genom att matcha de transaktioner du har gjort i &kmymoney; med de transaktioner som institutionen listar för kontot. Det görs oftast med listan över transaktioner i ett utdrag, vare sig det är ett bankutdrag, kreditkortsutdrag, låneutdrag eller något annat utdrag. Det kan också göras mot en kontolistning på nätet, även om det är mindre vanligt. Om några avvikelser hittas har antingen du eller personen som skapade utdraget gjort ett misstag.

Att slutföra avstämningsprocessen för ett konto innebär att du är säker på att posterna för det kontot, fram till avstämningsdatumet, är korrekta. Det görs oftast för konton hos institutioner som banker eller butiker, men vissa användare väljer att göra samma sak för andra konton, till exempel kontanter. I så fall betyder det att du är säker på posterna fram till avstämningsdatumet och är säker på att du inte kommer att hitta några ytterligare kassakvitton, och att behållningen på kontot i &kmymoney; är detsamma som det faktiska beloppet kontanter i din ficka.

Avstämning krävs inte för något konto, men genom att stämma av ett konto regelbundet, till exempel månadsvis, har du färre poster att undersöka om du hittar en avvikelse.

## Avstämningsguiden

Observera att allt eftersom du går igenom avstämningsprocessen finns det flera möjliga vägar för att ange all nödvändig data, särskilt om du behöver hitta och korrigera någon avvikelse mellan &kmymoney; och kontoutdraget. Alla är giltiga, och en är inte bättre än en annan. Med tiden, som med många aktiviteter inom &kmymoney; hittar du det sätt som bäst uppfyller dina behov och din strategi för att hantera din ekonomi.

För att stämma av ett konto, markera kontot i vyn Konton eller Institutioner, eller visa det i registret, klicka sedan på ikonen för avstämning, välj menyalternativet Konto Stäm av... eller använd genvägen &Ctrl;&Shift;R.

Det öppnar avstämningsguiden. Guidens första sida beskriver kortfattat processen du ska följa. Klicka på Nästa för att starta guiden.

avstämningsguide introduktion
avstämningsguide introduktion

### Utdragsinformation

Det första utdragsdatumet som presenteras av &kmymoney; är vanligtvis 30 dagar efter den senaste avstämningen för kontot. Ingående behållningen som presenteras är det slutliga behållningen från den föregående avstämningen. Den beräknas faktiskt som summan av beloppen för alla transaktioner på kontot som är kontrollerade eller avstämda, fram till datumet för den föregående avstämningen. Slutlig behållning som presenteras är ingående behållning plus beloppen (tillagda för insättningar och subtraherade för uttag) för alla kontrollerade transaktioner för kontot sedan den föregående avstämningen. (Det omfattar även kontrollerade transaktioner före datumet för den föregående avstämningen.) Om ingående behållning inte stämmer överens med utdraget måste du bekräfta att den föregående avstämningen gjordes korrekt.

Teoretiskt sett borde slutlig behållning vid tidpunkten för den föregående avstämningen inte skilja sig från ingående behållning vid tidpunkten. &kmymoney; hindrar dig dock inte från att göra ändringar i transaktioner före den senaste avstämningen. Redigeringar av den typen är den vanliga orsaken till sådana avvikelser. Vid någon tidpunkt kommer &kmymoney; förmodligen att förbättras för att göra det mycket tydligare för användaren om en sådan redigering görs.

Utdragsdatum, ingående behållning och slutlig behållning finns i utdraget. Se till att siffrorna matchar och klicka på Nästa. Om ingående behållning inte matchar, se föregående stycken. Om utdragsdatumet eller slutlig behållning inte matchar, mata in siffrorna som anges på utdraget och klicka på Nästa.

avstämningsguide startinformation
avstämningsguide startinformation

### Ränta

Om du stämmer av ett bankkonto eller något annat konto med ränta och/eller avgifter, ange värdena i lämpliga fält. Båda fälten är valfria, men om de används måste en kategori tilldelas varje angett belopp. Observera att beloppen redan kan ha angetts om du importerar transaktioner antingen direkt eller via en nerladdad fil. I så fall bör du inte ange dem igen här, annars får du dubbletter av transaktioner.

#### Ränta eller avgift

Räntefältet är för ränta du har fått. Om du måste betala ränta, t.ex., för ett kreditkortskonto, ska detta anges som en avgift. I båda fallen får du välja rätt kategori för beloppet.

avstämningsguide ränta och avgifter
avstämningsguide ränta och avgifter

Klicka på Fortsätt för att börja matcha kontoutdraget med det du har matat in. Observera att det slutför avstämningsguiden, men inte avstämningsprocessen. Vid det här laget visar &kmymoney; redovisningsvyn för kontot, men redovisningsvyn ändras på två sätt. För det första visas bara transaktioner som inte redan har markerats som avstämda. För det andra visar raden under huvudkontovyn slutlig behållning från kontoutdraget till vänster, den avstämda behållningen för kontot i mitten och skillnaden mellan dem till höger. Som beskrivs nedan måste du fortfarande stämma av transaktioner och sedan meddela &kmymoney; att kontot är avstämt.

### Kontrollera transaktioner

Under avstämningen kan valfri transaktion redigeras så att den matchar utdraget, och nya transaktioner kan skapas som vanligt. För att markera en transaktion som kontrollerad, klicka på transaktionens kolumn C i huvudboken. Du kan också välja menyn Transaktioner eller högerklicka på transaktionen för att visa snabbmenyn "Transaktionsalternativ" och sedan välja &Ctrl; &Alt; Mellanslag Markera transaktion som... Kontrollerad ; En transaktion anses kontrollerad när den matchar transaktionen på utdraget.

När du markerar transaktioner som kontrollerade uppdateras beloppen för kontrollerad och skillnad som visas under huvudboken.

Observera dock att eftersom avstämning är processen att matcha informationen på kontot med informationen på ett utdrag, är det avräknade beloppet som visas under huvudboken det avräknade beloppet per utdragets datum. Ändringar av transaktioner med ett datum efter det utdragsdatum du angav i guiden sparas, men påverkar inte det avräknade beloppet som visas under huvudboken.

huvudbok under avstämning
huvudbok under avstämning

### Slutföra avstämningen

#### Göra färdigt avstämningen

När skillnaden mellan kontoutdraget och den avstämda behållningen är noll, är kontot avstämt och du kan klicka på Slutför. När du gör det tar &kmymoney; alla transaktioner som har markerats som avstämda (endast de med ett datum före kontoutdragets datum) och markerar dem som avstämda, och värdet i kolumnen C ändras från C till A. Dessutom sparas ändringarna och det registreras att kontot har avstämts. (Du måste fortfarande spara filen för att spara alla ändringar permanent.)

#### Avstämningsrapporten

Det sista avstämningsguiden gör är att presentera en rapport i form av ett meddelandefönster med två flikar.

##### Sammanfattningsflik

Fliken visar en sammanfattning av avstämningen, inklusive ingående och slutlig behållning, samt antal och belopp för betalningar och insättningar: kontrollerade, utestående och de efter avstämningsdatumet.

##### Informationsfliken

Fliken visar en lista över utestående betalningar och avgifter. De är omärkta transaktioner före avstämningens utdragsdatum.

#### Senarelägga avstämningen

Om du har problem med att slutföra avstämningen, eller om du behöver samla in ytterligare information innan du kan slutföra processen, kan du skjuta upp processen till ett senare tillfälle genom att klicka på Senarelägg. När du gör det kommer &kmymoney; ihåg de värden du angav när du startade guiden, den markerar inte kontrollerade transaktioner som avstämda och den återställer huvudboken till den normala vyn. Om du avslutar &kmymoney; innan du antingen klickar på Slutför eller Senarelägg, har det samma effekt som att klicka på Senarelägg. Eventuella ändringar du har gjort, som att markera transaktioner som kontrollerade eller mata in nya transaktioner, påverkas inte, och du kan fortfarande spara dem innan du avslutar &kmymoney;. Du måste dock använda avstämningsguiden igen för att stämma av kontot.

Om du klickar på Senarelägg, kommer &kmymoney; ihåg de värden du angav när du använde guiden nästa gång du använder den, och du kan ändra dem om det behövs. I det fallet är guidens startskärm annorlunda för att påminna dig om det.

avstämningsguide avslutning
avstämningsguide avslutning