&Roger.Lum; &Roger.Lum.mail;
&Michael.T.Edwardes; &Michael.T.Edwardes.mail;
&Michael.Carpino; &Michael.Carpino.mail;
&Jack.H.Ostroff; &Jack.H.Ostroff.mail;
1 грудня 2024 року
5.2.0

# Розклади

## Вступ

У розкладах містяться дані щодо операцій, які слід виконати один або декілька разів через певний вказаний проміжок часу.

У розкладі, який іноді називають списком запланованих або регулярних операцій, записано відомості про операції, які виконуються на регулярній основі. Ви можете запланувати депозит, переказ (трансферт), зняття або кредитування. До записів запланованих операцій закладено значну гнучкість — їх можна виконувати один раз або із вказаними періодом у днях, тижнях, половинах місяця, місяцях або роках.

Оскільки вам відомо про регулярну природу таких операцій, те, хто є платником і отримувачем у операціях, ви можете створити розклад для запису відомостей щодо регулярної операції для спрощення і полегшення запам'ятовування майбутніх подій.

За допомогою створення розкладів можна упорядкувати надходження і витрату коштів з ваших рахунків. Серед типових використань розкладів сплата за чеками, податки, страхування, кредитні картки, борги, сплата відсотків, кредити, іпотечні сплати та рента. Планування таких сплат надає вам змогу отримувати корисні нагадування для ефективного планування майбутнього фінансового стану.

Розклад складається з двох основних частин: даних операції і даних планування. Дані планування — це дані щодо часових вимірів розкладу, тобто про час та спосіб додавання операції до облікової книги. Дані операції — це звичайні параметри операції. Серед них параметри способу сплати, рахунку, платника і отримувача, категорії, міток, нотатки, дати сплати, суми і стану. Крім того, ви можете вибрати додаткові параметри на основі моменту обробки операції.

## Типи розкладів

У &kmymoney; передбачено чотири різних типи розкладів:

### Депозити

Це розклади для грошових сум, які надходять на ваш рахунок, зокрема чеків, бонусів або сплати відсотків.

### Фактури/Зняття

Це розклади для для грошей, які знімаються з вашого рахунку, наприклад, на сплату членства у клубі, на сплату комунальних послуг, податки чи реєстрацію автомобіля.

### Трансферт

Це розклади для грошових сум, які знімаються з одного рахунку і вносяться на інший, зокрема сплат на поповнення рахунку кредитної картки з вашого чекового рахунку.

### Кредити

Ці розклади належать до особливого типу, який створюють під час роботи з кредитними рахунками.

## Перегляд розкладу

Відкрити перегляд розкладу можна за допомогою натискання піктограми розкладу на панелі вибору перегляду.

Панель розкладів
Панель розкладів

Панель перегляду розкладів складається із області перегляду із кнопкою Створити розклад та поля для введення тексту Фільтр над нею.

Щоб створити розклад, натисніть кнопку Створити розклад…. &kmymoney; відкриє діалогове вікно створення розкладу, яким можна буде скористатися для створення розкладу депозитів, переказів або рахунків/списань. Обробка розкладів кредитів відбувається дещо інакше, у спосіб, описаний у розділі щодо кредитів цього підручника.

## Діалогове вікно створення розкладу

Вікно створення розкладу
Вікно створення розкладу

Буде показано діалогове вікно створення розкладу з запитом щодо даних розкладу та операцій. Серед даних ви побачите:

1. Назва розкладу

2. Наступна дата погашення

3. Частота

4. Спосіб сплати

5. Сума

6. Інші параметри операції

7. Параметри розкладу

### Заповнення даних щодо назви розкладу, частоти та сплат.

Введіть назву розкладу і дату наступної події за цим розкладом у відповідні поля. Вміст поля назви буде показано у перегляді розкладів та на інших панелях. Вкажіть частоту настання події за допомогою поля «Частота» і спадного списку. Якщо у спадному списку позначено пункт Один раз, поле «Частота» буде вимкнено. В іншому випадку спадний список вказує часовий інтервал, і операція відбуватиметься з частотою Частота. Зауважте, що деякі інтервали можна вказувати кількома способами, наприклад, 6 разів «щотижня» або 3 рази «кожні два тижні» або 2 рази «кожні три тижні». Не можна вказувати частки інтервалу, наприклад двічі на місяць; слід використовувати менший інтервал, наприклад 1 раз «кожні півмісяця».

Якщо сума залежить від операції, обов’язково позначте пункт Сума є лише приблизною, оскільки є різною для окремих сплат на панелі Параметри нижче, і вам буде запропоновано ввести правильну суму, коли програма записуватиме її до книги. Суму вводять як додатне число в поле Платіж або Депозит. Інші обов'язкові поля на цій панелі – обліковий запис і категорія. У спадному меню Стан вказують стан операції, коли &kmymoney; заносить його до книги обліку. Решта полів у цьому розділі необов'язкові.

### Внесення змін до розділу параметрів розкладу

У спадному списку Чи слід виконувати планування на вихідні: ви можете вибрати спосіб обробки неробочих днів. До неробочих днів включено вихідні та святкові дні, відомі &kmymoney; для регіону, зазначеного у відповідному параметрі налаштувань. Якщо запланована подія настає у неробочий день, ви можете наказати програмі Не змінювати дату, Змінити дату на попередній робочий день або Змінити дату на наступний робочий день. Цей пункт відтворює роботу реальної банківської системи.

За допомогою пункту Сума є лише приблизною, оскільки є різною для окремих сплат можна вказати, чи буде &kmymoney; автоматично вносити суму до книги, чи запитуватиме про фактичну суму, коли настане термін виконання за графіком.

Пунктом Не міняти суму категорії, але змінити обмінний курс операції можна скористатися, якщо розклад включає рахунок і категорію з різними валютами. Якщо пункт не позначено, указану суму буде використано під час введення операції до книги. Позначення пункту вказує &kmymoney;, що суму зазначено у валюті категорії. Вам все одно доведеться підтвердити інше значення або курс обміну під час введення запису операції до облікової книги.

Пункт Обробляти цей список завжди у останній день місяця забезпечує можливість планування нерегулярних дат кінця місяця.

Позначивши пункт Додавати цей розклад до списку автоматично, коли настане його час, ви надасте &kmymoney; дозвіл вводити дані операції до облікової книги без вашого втручання. Якщо ви цього не зробите, коли настане час додавати запис операції у облікову книгу, &kmymoney; відкриє діалогове вікно, у якому попросить вас підтвердити додавання запису до облікової книги. Подібну поведінку програми можна змінити, докладніше про це можна дізнатися з розділу присвяченому зміні параметрів програми.

Якщо вам відомо, що розклад є лише тимчасовим, позначте пункт Цей розклад має дату завершення, і ви зможете ввести Кількість операцій, які ще не виконано: або Дату останньої операції.

Після введення потрібних даних натисніть кнопку Гаразд, щоб продовжити виконання дій.

## Зміна розкладів

Щоб розпочати редагування розкладу, просто позначте його пункт у списку, а потім наведіть на цей пункт вказівник миші і клацніть правою кнопкою. У контекстному меню, яке буде відкрито, виберіть пункт Змінити заплановану операцію. У відповідь програма відкриє діалогове вікно, подібне до діалогового вікна Нова запланована операція, за допомогою якого ви зможете оновити дані.

## Вилучення розкладів

Щоб вилучити розклад, просто позначте його пункт у списку, а потім наведіть на цей пункт вказівник миші і клацніть правою кнопкою. У контекстному меню, яке буде відкрито, виберіть пункт Вилучити заплановану операцію.

Зауважте, що хоча багато дій у &kmymoney; можна скасувати, це не стосується вилучення розкладу. Якщо ви вилучите розклад і зрозумієте, що не хотіли цього робити, вам доведеться повністю відтворити його з нуля.

## Дублювання розкладів

Щоб здублювати розклад, просто позначте його пункт у списку, а потім наведіть на цей пункт вказівник миші і клацніть правою кнопкою. У контекстному меню, яке буде відкрито, оберіть пункт Дублювати заплановану операцію.

## Введення запланованих операцій

Введення запланованої операції насправді означає створення запису цієї операції у відповідній обліковій книзі з використанням параметрів, вказаних у розкладі. Заплановані операції може бути введено (додано) у один з трьох способів:

- Вручну, шляхом клацання правою кнопкою миші на записі на панелі розкладів із наступним вибором пункту Ввести наступну операцію у контекстному меню.

- &kmymoney; може додавати ці записи з або без вашої згоди після запуску.

- &kmymoney; може додавати ці записи з вашої згоди під час роботи з банком за допомогою мережі або імпортування електронної виписки банку.

### Підтвердження додавання операції

Використання першого і третього способів призведе до відкриття діалогового вікна Введення запланованої операції (можливо, після показу інформаційного вікна щодо процедури). У цьому діалоговому вікні програма запропонує вам підтвердити або оновити необхідну інформацію, яку було введено під час створення розкладу.

Введення спланованої операції
Введення запланованої операції

Ці дані можна змінити. Зміни може бути застосовано до окремого пункту розкладу або до всіх пунктів наступних операцій. Після встановлення належних параметрів натисніть кнопку Гаразд, щоб додати операцію до облікової книги і оновити дату наступної події розкладу. Якщо вами було змінено параметри операції, програма відкриє вікно підтвердження змін, за допомогою якого ви матимете останню нагоду підтвердити або відкинути внесені зміни.

Підтвердження внесених вручну змін до операції
Підтвердження внесених вручну змін до операції

Оберіть дію, яку ви бажаєте виконати з показаними даними і натисніть одну з кнопок: Гаразд або Скасувати.

### Введення операцій за розкладом за допомогою &kmymoney; у автономному режимі

Програма &kmymoney; може перевіряти список поточних розкладів під час запуску і додавати операції, якщо під час налаштування розкладу було позначено відповідний пункт.

Якщо пункт не буде позначено, &kmymoney; відкриє діалогове вікно, про яке ми говорили раніше, і ви зможете виконати згадані раніше кроки налаштування. Крім того, &kmymoney; відкриє діалогове вікно, якщо було вказано приблизну суму. За допомогою цього вікна ви зможете вказати справжню суму операції.

Крім того, ви можете наказати &kmymoney; не перевіряти список запланованих операцій під час запуску програми (для цього слід зняти позначку з відповідного пункту у діалоговому вікні налаштування програми). У такому разі всі прострочені операції та операції, заплановані на поточний день, буде показано на домашній сторінці програми, ви зможете ввести їх вручну.